Los fondos de inversión pueden calificarse por sus objetivos de inversión y los activos que lo componen en:
Los fondos financieros invierten exclusivamente en activos financieros tales como bonos emitidos por el Estado, bonos de empresas privadas y bancos, acciones, reportos y depósitos bancarios. Los fondos financieros pueden ser abiertos, como los fondos de liquidez, o cerrados, como los fondos de crecimiento o los fondos de ingreso
Los fondos inmobiliarios invierten la mayor parte de sus activos en inmuebles, los cuales son arrendados a fin de generar ingresos para los inversionistas. Una parte de los activos de estos fondos se mantiene en inversiones financieras, para el manejo de la liquidez operativa. Todos los fondos inmobiliarios se constituyen como fondos cerrados.
Los megafondos son un tipo especial de fondos, los cuales invierten únicamente en participaciones de otros fondos de inversión, por lo cual también se conocen como “fondos de fondos”. No son una figura común y pueden constituirse como fondos abiertos o cerrados.
Son fondos dedicados a invertir en el capital de empresas, generalmente en fase de crecimiento o “start-ups”. Están dirigidos a inversionistas sofisticados quienes además de recursos, dedican tiempo y prestan asesoría a las empresas en las que invierten.
• Permiten invertir de forma programada para alcanzar proyectos de vida: estudios, viajes, un carro o una casa.
• Son administrados por profesionales en finanzas, por la fracción de lo que costaría contratarlos para una asesoría personalizada.
• Al existir una gran variedad de fondos, siempre puede encontrar aquel que se ajuste a sus necesidades como inversionista.
• Los fondos aprovechan las economías de escala debido a su naturaleza colectiva.
• Permite invertir con facilidad en un portafolio compuesto por diferentes activos, todos regulados por la SIBOIF.
• Información completa y transparente sobre los fondos, disponible las 24 horas del día a través de nuestra página web.
• Los fondos están debidamente inscritos y son supervisados por la SIBOIF.
Valor del Patrimonio:
se calculará restando del valor de sus activos, sus pasivos.
Valor de cuotas de participación:
es el valor diario asignado a las cuotas de participación, que se obtiene dividiendo el valor del Patrimonio entre el número de cuotas de participación, suscritas y pagadas.
Valor del Patrimonio:
se calculará restando del valor de sus activos, sus pasivos.
Valor de cuotas de participación:
es el valor diario asignado a las cuotas de participación, que se obtiene dividiendo el valor del Patrimonio entre el número de cuotas de participación, suscritas y pagadas.
Suscripción de Cuotas de Participación:
Son los aportes que realizan los Partícipes al Fondo de Inversión y se traducen en cuotas de participación.
Rescate de Cuotas de Participación:
Son los retiros o redención de las cuotas de participación que realizan los Partícipes del Fondo de Inversión.
Reglamento Interno:
Documento que contiene todas las características y reglas específicas que rigen el funcionamiento de un determinado Fondo de Inversión.
Partícipe:
Inversionista de un Fondo de Inversión.
Política de Inversión:
De conformidad con el artículo 99 de la Ley de Fondos de Inversión, corresponde a la política de inversión definida en el Reglamento Interno o Prospecto de cada Fondo, y señala los límites mínimos y máximos de inversión en cada uno de los tipos de activos.
Hora de Corte:
Es la hora que sirve para determinar de manera justa el valor cuota que se le asignará al Partícipe en los momentos que desee realizar suscripciones o rescates de cuotas de participación. Siendo el objetivo determinar el valor cuota para entrar o salir del Fondo.
Gestora:
Es una sociedad anónima de capital fijo, de plazo indeterminado y domiciliada en El Salvador; la cual tendrá como finalidad principal administrar los Fondos de Inversión, de acuerdo a las normas establecidas en la Ley de Fondos de Inversión y la normativa aplicable.
Grupo Empresarial:
Es aquel en que una sociedad o conjunto de sociedades tienen un controlador común, quien actuando directa o indirectamente participa con el cincuenta por ciento como mínimo en el capital accionario de cada una de ellas o que tienen accionistas en común, que directa o indirectamente, son titulares del cincuenta por ciento como mínimo del capital de otra sociedad, lo que permite presumir que la actuación económica y financiera está determinada por intereses comunes o subordinados al grupo.
Fondo de Inversión:
Se encuentra formado por un conjunto de aportes de diversos inversionistas a quienes se les denomina Partícipes; será administrado por una sociedad anónima llamada Gestora, por cuenta y riesgo de los inversionistas.
Fondo de Inversión Abierto:
Son aquellos Fondos de inversión que no tienen un plazo de existencia definido y los Partícipes pueden rescatar sus cuotas de participación en cualquier tiempo, total o parcialmente.
Fondo de Inversión del Mercado Financiero:
Los de carácter financiero, son los que tienen como actividad principal la inversión o administración de activos financieros tales como dinero, valores mobiliarios, pagarés, letras, certificados de depósito y cualesquiera otro valor mercantil.
Entidad Comercializadora:
Sociedad especializada en el depósito y custodia de valores constituida en El Salvador y registrada en la Superintendencia del Sistema Financiero.
Entidad Vinculada/persona vinculada:
Se refiere a las entidades o personas en la que otra sociedad, sin controlarla, participa en su capital social, directamente o a través de otras sociedades, con más del diez por ciento de las acciones con derecho a voto, según lo define el artículo 5 de la Ley del Mercado de Valores.
Cuotas de Participación:
Son los aportes efectuados por los inversionistas a un Fondo de Inversión, que quedaran expresados en valores o instrumentos financieros.
Agente Comercializador:
Persona natural autorizada por la Superintendencia del Sistema Financiero para comercializar cuotas de participación de Fondos de Inversión y que labora para una Gestora o Entidad Comercializadora.
Administrador de Inversiones:
Persona natural que es empleada en una Gestora de Fondos de Inversión para efectos de gestionar la toma de decisión y ejecución de las inversiones que se realizan con recursos de los Fondos de Inversión, de conformidad con el Reglamento Interno y la Política de Inversión del Fondo.